投資信託-初心者のための投資信託の選び方-徹底比較

投信を比較していく方法を考えてみましょう。まず、投信を比較するためには公社債投資信託と株式投資信託とに分類されることを理解しておく必要があります。

例えば、MMFや中期国債ファンドといったものも公社債投資信託として分類されます。公社債投資信託を比較・分類するときのチェックポイントとしては、債権の残存期間がメインとなってきます。外貨MMFにおいては、通貨や金利の比較も大切なポイントです。

また、規約上株式も組み入れ可能としてある投信ということでは株式投資信託に分類されるものもあります。世界中の公社債へと分散投資している投資信託としても規約上は株式の組み入れが可能なため株式投資信託に分類されます。

商品性を比較していく方法としては、株式投資信託の場合、投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することで可能かと思います。投資信託の比較において、純試算額、リスク・リターン、運用コストなどは確認する項目としてあげられます。

例えば、株式投資信託での販売手数料は、投資信託を販売する銀行や証券会社ごとに違っているため、よく調べておく必要があります。

比較していく対象を簡単にあげてみると、手数料で比較、取扱商品で比較、注文機能で比較、外国株で比較、信用取引で比較、情報ツールで比較、ユーザーサポートで比較といった感じかと思います。

取扱商品が多いものであれば、分散投資も可能となってきますので、取扱商品の比較という観点からバリエーションが豊富になります。また、情報ツールの充実度もチェックしておくとよいかと思います。これは、投資の成功の鍵はやはり情報の多さだといえるからです。よい情報ツールを用意されているかどうか見ておきましょう。

会社によっては、人気の株主優待情報や投資アドバイスなどの情報を提供してくれています。これらの情報は、多くあるほど売買タイミングを判断していく材料となり、おおいに役立ちます。情報提供量の多い投信を選ぶとよいかと思います。